恭敬不如從命

大家好 目前板上對UBS private banking 的討論數量不多 在BankService 有爬到兩則文章 自己本身也有特別到瑞士銀行去了解一下 在此做一個討論與請益 目前對BankService兩篇文做幾個總結. 1. 開戶門檻USD 25萬/年費USD 1250+0.2%管理費 2. 沒有電子交易 3. 不保證獲利 4. 反應較慢 5. 非客製化 6. 適合有錢的懶人 本人親臨UBS聽取其說明 得到一些心得 個金客戶投資標只有「基金」 也就是說不論你放25萬美還是250萬美 你的武器只有基金這個選項 不過畢竟私人銀行的目標可能不到IRR10% 加上UBS本身也是發行基金的單位 而且沒有電子交易系統 是沒辦法做高時效性的產品 既然限制於基金 他們投資策略與交易方式如下 1. 投資策略 首先會根據您的風險承擔 幫你設定出基金配置 據我所知是分五種 去購買其中所推薦的基金產品 每隔一段時間提供大方向報告 並建議您哪些基金要做調整 有三種燈號 紅黃綠 2. 交易方式 假設你手上基金顯示紅燈 可以致電瑞銀（沒有24小時） 欲售出該基金 他們會寄快遞到你家 簽完名後才算賣出 不論是否紅燈都可以致電要求買賣 不過流程都需經過：致電>>快遞寄送>>簽名>>快遞收件 算是非常的old fashion 根據UBS的說法 因為大部分客戶在乎的是3~5年 不是3~5個月 沒有電子交易的部分 因為金額較大 且需要人員24小時輪班 所以目前還在評估 好 講了這個多 其實小弟我也蠻心動的 有沒有前輩能提供更多心得？ 感激不盡







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